Mail Order, belirli bir ürün veya hizmetin siparişinin posta, telefon veya internet üzerinden verilerek, ödemesinin de aynı yollarla gerçekleştirildiği bir satış yöntemidir. Bu yöntem, tüketicilerin fiziki mağazalara gitmeden, evlerinin rahatlığında alışveriş yapmalarına olanak tanır. Mail Order yöntemi, özellikle internetin yaygınlaşmasıyla birlikte hız kazanmış ve günümüzde sıkça kullanılan bir ödeme ve satış biçimi haline gelmiştir.
Mail Order Dolandırıcılığı
Mail Order dolandırıcılığı, kötü niyetli kişilerin, bir başkasının kredi kartı bilgilerini izinsiz kullanarak, sahte siparişler vermesiyle gerçekleşen bir tür finansal suçtur. Dolandırıcılar, genellikle kredi kartı bilgilerinin çalınması veya bir şekilde ele geçirilmesi yoluyla, mağdurların haberi olmadan çeşitli alışverişler yapar. Bu tür dolandırıcılıklara maruz kalmamak için, kredi kartı bilgilerinin güvenliğini sağlamak, şüpheli işlemleri anında bildirmek ve bankaların sunduğu güvenlik önlemlerini kullanmak önemlidir.
Mail Order Nasıl Yapılır ?
Mail Order işlemi genellikle şu adımlarla gerçekleştirilir:
- Ürün/Hizmet Seçimi: Tüketici, satın almak istediği bir ürün veya hizmeti seçer.
- Sipariş: Sipariş, telefon, posta veya internet üzerinden satıcıya iletilir.
- Ödeme: Tüketici, kredi kartı bilgilerini vererek ödemeyi gerçekleştirir. Ödeme genellikle kredi kartı üzerinden gerçekleştirilir.
- Teslimat: Ürün, belirlenen adrese kargolanır ve teslim edilir.
Mail Order işlemi, güvenilir bir satıcı ve sağlam bir ödeme sistemi ile yapıldığında, son derece pratik ve güvenli bir yöntemdir. Ancak, her zaman dolandırıcılık riskine de açıktır.
Mail Order Yasal Mı ?
Mail Order, yasal bir satış yöntemidir. Ancak, bu yöntemin yasal olup olmaması, uygulama şekline ve işlemin taraflarına bağlıdır. Yasalara uygun bir şekilde gerçekleştirilen Mail Order işlemleri bakımından hukuken bir sorun veya suç teşkil eden bir husus bulunmaktadır. Bununla birlikte, Mail Order yöntemi ile dolandırıcılık son dönemde birçok tüketiciyi mağdur etmiş bu sebeple kontrol mekanizmaları ile denetlemeler sayesinde bu yolla yapılan dolandırıcılık azaltılmaya çalışılmaktadır.
Mair Order Kuyumcular Nasıl Kullanılır ?
Mail Order yöntemi, kuyumculuk sektöründe de sıklıkla kullanılmaktadır. Tüketiciler, bir kuyumcudan altın, gümüş veya değerli taşlar gibi ürünleri Mail Order yöntemiyle sipariş verebilirler. Bu yöntemle yapılan alışverişlerde dikkat edilmesi gereken en önemli husus, güvenilir bilindik bir kuyumcudan alışveriş yapmaktır. Aynı zamanda, ürünün sigortalı olarak kargolanması, olası kayıplara karşı bir güvence sağlar. Kuyumculukta satılan ürünler mahiyetleri gereği yüksek değer sahip ürünler olup bu yolla yapılan ticaretle nereden çekildiği belli olmayan banka hesaplarına paraların aktarılması da olası durumlardandır.
Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, yasa dışı yollardan elde edilen paranın, yasal yollardan elde edilmiş gibi gösterilerek sisteme dahil edilmesidir. Bu süreçte, suçtan elde edilmiş gelirler, çeşitli yöntemler kullanılarak ekonomiye sokulur ve kaynağın izlenmesi zorlaştırılır. Kara para aklama, özellikle terörizm, uyuşturucu ticareti ve insan kaçakçılığı gibi suçlarla bağlantılıdır. Bu tür faaliyetlerin engellenmesi amacıyla ulusal ve uluslararası düzeyde çeşitli yasal düzenlemeler ve denetimler uygulanmaktadır. Kara para aklama suçu, ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalınabilecek bir suçtur.
Suç geliri aklama, genellikle mevcut finansal kuruluşlar (özellikle bankalar) veya paravan şirketler aracılığıyla gerçekleştirilir. Suçlular, bu bankaları kendileri kurabileceği gibi, işbirlikçileri aracılığıyla da kurabilirler. Bu tür merkezlerde kurulan bankalar ve paravan şirketlerin sahiplik yapıları genellikle bilinmez, çünkü bu ülkelerde sıkı bir sır saklama yükümlülüğü bulunmaktadır.
Sınır ötesi bankalar, bulunduğu ülkeden tüm bankacılık işlemlerini sürdürebilir ve suç gelirlerini tüm dünyaya transfer edebilir. Ancak bu tür merkezler için kara para aklama ile mücadele kapsamında ciddi düzenlemeler üzerinde çalışmalar sürdürülmektedir. Bu düzenlemeler, bu merkezlerin kara para aklama ile mücadelede diğer ülkelerle işbirliği yapmasını zorunlu kılmayı hedefler. FATF (Financial Action Task Force) bünyesinde oluşturulan çalışma grubu, işbirliği yapmayan ülkelere yönelik direktifler belirleyerek, bu ülkeleri işbirliği yapmaya zorlamaktadır. Bu sayede, işbirliği yapmayan merkezlere yaptırımlar uygulanmaktadır.
Kara para aklama, çeşitli yöntemler kullanılarak gerçekleştirilebilir. İşte bu yöntemlerden bazıları:
- Loan-back Yöntemi ve Fonların Fiziki Transferi:
Loan-back yöntemi, suç gelirlerinin yasal bir kredi gibi gösterilerek geri dönmesini sağlayan bir tekniktir. Ayrıca, fonların sınır ötesi merkezlere fiziki olarak transfer edilmesi de yaygın bir yöntemdir. Bu yöntemler, suç gelirlerinin kaynağını gizlemek ve izini sürmeyi zorlaştırmak amacıyla kullanılmaktadır.
- Nakit Para Kullanılan İşyerleri (Göstermelik Şirketler):
Güzellik merkezleri, simit poğaça satan dükkanlar, benzin istasyonları gibi nakit para akışının yoğun olduğu işyerleri, suç gelirlerini aklamak için kullanılabilir. Bu işyerleri gerçekten faaliyet gösteren yerler olabileceği gibi, yalnızca kağıt üzerinde var olan fiktif şirketler de olabilir. Bu tür işletmelerin seçilme nedeni, muhasebe denetimlerinin zor olmasıdır. Örneğin, bir benzin istasyonunda ne kadar benzin satıldığını tam olarak tespit etmek zordur. Bu nedenle, yasa dışı kaynaklardan gelen fonlar bu tür işyerlerinin gelirleriyle karıştırılarak aklanabilir. ABD’de, uyuşturucu kaçakçılarının bu yöntemi kullanarak pizza dükkanları zinciri aracılığıyla gelirlerini akladıkları tespit edilmiş ve denetim altına alınmıştır.
- Paravan Şirketler (Shell Companies):
Paravan şirketler, ticaret veya üretim faaliyetinde bulunmayan, genellikle sınır ötesi merkezlerde kurulan ve yalnızca kağıt üzerinde var olan şirketlerdir. Bu şirketler, fonların transferi sırasında kullanılarak iz sürmeyi zorlaştırır. Paravan şirketlerin sahipleri genellikle bilinmez, çünkü bu tür merkezlerde sır saklama yükümlülüğü çok yüksektir. Paravan şirketler kurmak, birçok sınır ötesi merkezde sadece birkaç yüz dolara mal olabilir ve bu şirketler, kara para aklamanın ayrıştırma aşamasında kritik bir rol oynar.
Mail Order İle Kara Para Nasıl Aklanır ?
Mail Order yöntemi, kötü niyetli kişiler tarafından kara para aklama için çeşitli şekillerde kullanılabilir. Kara para aklama sürecinde, yasa dışı yollardan elde edilen paranın kaynağının gizlenmesi veya yasal bir gelir gibi gösterilmesi amaçlanır. Mail Order yönteminin kara para aklama için kullanılabileceği bazı yollar şunlardır:
- Sahte Siparişler ve İade İşlemleri: Kara para aklamak isteyen kişiler, kendi kontrol ettikleri sahte şirketler veya iş yerleri üzerinden, kendi kredi kartlarını veya bilgileri çalınmış kredi kartlarını kullanarak yüksek tutarlı siparişler verebilirler. Daha sonra bu siparişler iptal edilip, ödeme geri iade edilebilir. Bu şekilde, yasadışı elde edilen paralar yasal bir işlem yapılıyormuş gibi gösterilerek aklanmaktadır.
- Fiyat Şişirme ve Anormal Siparişler: Mail Order yöntemiyle yüksek değerli ürünler (örneğin mücevher, elektronik cihazlar,altın vs.) sahte bir satış işlemiyle satın alınır. Bu ürünlerin fiyatları normal piyasa değerlerinin çok çok üzerinde gösterilir ve ödemeler kara para aklamak isteyen kişiler tarafından yapılır. Ürünler ya iade edilir ya da düşük bir fiyata satılarak yasal gelir elde edilmiş izlenimi verilmek istenir.
- Ürün Satışı Görüntüsü ile Para Transferi: Sahte bir ürün satışı düzenlenerek, yasa dışı yollarla elde edilen para yasal bir işlem gibi gösterilir. Satış işlemi kaydedilir, ancak gerçekte ürün teslim edilmez ya da ürünün değeri gerçek satış bedelinin çok altında olur. Bu işlemler sonucunda, kara para aklanmış olur.
- Birden Fazla Hesap ve Çeşitli Ülkeler Arasında Para Hareketleri: Mail Order işlemleri genellikle birden fazla banka hesabı ve farklı ülkeler üzerinden gerçekleştirilir. Farklı hesaplar arasında küçük miktarlarda para transferleri yapılarak, para aklama işlemi daha karmaşık hale getirilir ve bu şekilde yetkililerin bu paranın izini sürmesi zorlaştırılır.
Kara para aklama ülkemizde de tüm dünyada da suçtur ve uluslararası yasal düzenlemelerle sıkı bir şekilde denetlenir. Mail Order yönteminin kara para aklama amacıyla kullanılması, bu suça karışan şahıslar ve işletmeler için ağır cezalara çarptırılabilir. Finansal denetim organları ve bankalar, bu tür işlemleri tespit etmek ve engellemek için çeşitli izleme ve raporlama mekanizmaları kullanır.
Site içeriği ve site içerisinde paylaşılan makalelerin her hakkı Minval Hukuk & Danışmanlık Bürosuna aittir.
